FATCA

El negocio familiar es una tendencia empresarial en México. Contar con una estrategia de negocio que garantice la rentabilidad y viabilidad del mismo en el largo plazo sin desgastar las relaciones interpersonales de quienes toman las decisiones, es de vital importancia. Por ello, nuestros servicios consisten en diseñar protocolos familiares a la medida, basados en un minucioso análisis multidisciplinario para ofrecer a usted y a su familia una solución patrimonial integral.

Personas Físicas

Ley FATCA y Acuerdo Interinstitucional para personas físicas y morales
Gestión del cumplimiento regulatorio para personas físicas y morales con residencia fiscal en EE.UU.


  • El 18 de Marzo de 201o fue publicada en Estados Unidos la Ley FATCA, por medio de  la cual el gobierno de EE.UU., pretende recabar la información de los ciudadanos o residentes de dicho país a través de las instituciones financieras extranjeras.
  • El 19 de Noviembre de 2012, los gobiernos de EE.UU. y México suscribieron el Acuerdo Interinstitucional para Mejorar el Cumplimiento Fiscal, que establece un intercambio de información financiera de sus respectivos contribuyentes en ambos países.  Este acuerdo entró en vigor el 01 de Enero de 2013.
  • En tal virtud, los ciudadanos y residentes norteamericanos serán reportadas por el Sistema Financiero Mexicano y deberán actualizarse ante el fisco norteamericano (IRS) en relación a sus cuentas e inversiones en México.

El equipo de consultores DEC en conjunto con su alianza norteamericana FOODMAN; los puede apoyar en el diseño de un esquema para obtener entre otros aspectos los siguientes beneficios:
Principales Beneficios

  • Regularizar su situación fiscal tanto en México como en EE.UU., en torno a lo que la Ley FATCA y el Acuerdo Interinstitucional disponen.
  •  Contar con la seguridad y la tranquilidad de que su situación fiscal está en orden y que el intercambio bilateral de información financiera y fiscal no supone riesgo alguno para usted y/o su compañía.
  • Evitar contingencias de carácter fiscal y penal en México y en EE. UU

Servicios

Sensibilización

  • Análisis de la situación fiscal de la persona con residencia fiscal en los EE.UU., respecto a la Ley FATCA y el Acuerdo Interinstitucional.
  • Identificación de las cuentas bancarias que tengan en México y que son sujetas de reporte.
  • Estimación del impacto económico de las eventuales retenciones que se deriven de este intercambio binacional de información.

 Planeación

  •  Asesoría para que de acuerdo a las reglas FATCA y del Acuerdo Interinstitucional, se actualice la situación fiscal de la persona con residencia fiscal en los EE.UU., respecto al pago de impuestos en EE.UU.
  • Asesoría para que de acuerdo a las reglas FATCA y del Acuerdo Interinstitucional la persona se adhiera a los programas de amnistía fiscal en EE.UU.

Ejecución

  • Coordinación en la generación del soporte contable y fiscal de la persona con residencia fiscal en EE.UU., para las autoridades fiscales IRS y SAT.
  •  Acreditamiento del pago de impuestos tanto en EE.UU. como en México.

Instituciones Financieras

Ley FATCA y Acuerdo Interinstitucional para Instituciones Financieras mexicanas
Gestión del cumplimiento regulatorio para instituciones financieras mexicanas con cuentahabientes ciudadanos y residentes fiscales de EE.UU.

  • El 18 de Marzo de 201o fue publicada en Estados Unidos la Ley FATCA, por medio de  la cual el gobierno de EE.UU., pretende recabar la información de los ciudadanos o residentes de dicho país a través de las instituciones financieras extranjeras.
  • El 19 de Noviembre de 2012, los gobiernos de EE.UU. y México suscribieron el Acuerdo Interinstitucional para Mejorar el Cumplimiento Fiscal, que establece un intercambio de información financiera de sus respectivos contribuyentes en ambos países.  Este acuerdo entró en vigor el 01 de Enero de 2013.
  • En virtud de lo anterior, las instituciones financieras mexicanas habrán de implementar y aplicar los procedimientos de debida diligencia con el fin de identificar a los ciudadanos y residentes de EE.UU., que hayan depositado o invertido recursos económicos en ellas.

El equipo de consultores DEC en conjunto con su alianza norteamericana FOODMAN; los puede apoyar en el diseño de un esquema para obtener entre otros aspectos los siguientes beneficios:
Principales Beneficios

  • Reanudar relaciones de negocio suspendidas.
  • Actualizar el conocimiento de la cartera de clientes de su organización.
  • Brindar seguridad a sus clientes norteamericanos  sobre el cumplimiento de disposiciones legales que les son aplicables.
  • Identificar relaciones riesgosas para su organización.

Servicios

Sensibilización

  • Capacitación de la Ley FATCA y el Acuerdo Interinstitucional para los líderes de la institución financiera; así como para los involucrados con el tratamiento la información personal y financiera de los cuentahabientes sujetos a dichas disposiciones.
  • Diagnóstico del impacto de las reglas FATCA y del Acuerdo Interinstitucional al modelo de negocio y control interno de la institución financiera.
  • Diagnóstico del cumplimiento regulatorio de la organización respecto a normas legales mexicanas  vinculadas al tratamiento de la información de los cuentahabientes (Protección de Datos Personales y Prevención de Lavado de Dinero).
  • Diagnóstico de identificación de las cuentas reportables y operaciones exentas de reporte que la organización ofrezca a sus clientes.

Planeación

  • Diseño de la estrategia de implementación que contemple los aspectos de carácter legal y de control interno que le permitan ejecutar de manera ordenada el cumplimiento regulatorio de FATCA y el Acuerdo Interinstitucional.
  • Diseño de políticas de cumplimiento.

Ejecución

  • Implementación de la estrategia diseñada e integración del soporte jurídico y administrativo que le permitan gestionar adecuadamente el cumplimiento regulatorio.
  • Entrega del manual de procedimientos FATCA soportando en la estrategia y política diseñada.

Evaluación y ajustes.

  • Análisis de los resultados de la estrategia emprendida y reporte de ajustes por efectuar.

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