Caso Ficrea ¿Verdaderamente fue un Fraude?

El viernes pasado, durante una reunión con un empresario, platicaba sobre la impotencia y desconfianza que siente respecto al sistema financiero mexicano al haber sido afectado por “el fraude” de Ficrea.
“Y es que imagínate, cómo me siento a mi edad y saber que ese patrimonio no lo volveré a ver”, me decía con un gesto de frustración.

¿Verdaderamente consideras que fue un fraude?, le pregunté sin intención de descartar la posibilidad, pero más bien con el ánimo de en-tender su percepción concreta sobre el origen y alternativas que tiene para recuperar su dinero.

Me respondió con un tono de confusión: “Tu eres el abogado y me corregirás, pero quiero pensar que sí, o por lo menos es lo que todo mundo dice al momento en que se triangularon nuestros ahorros hacia otras empresas relacionadas que tenía esta gente en el extranjero”.

Entonces, para ordenar sus ideas, le expliqué que no podemos calificar de fraude por sí mismas las operaciones que realizó la SOFIPO con sus partes relacionadas; pues hay que entender, que en términos generales el fraude se da cuando alguien con engaños obtiene un beneficio indebido.

Continúe diciéndole: Debes entender que si lo que buscabas era un rendimiento a doble dígi-to, es un hecho que Ficrea tenía que invertir el flujo de los ahorradores en instrumentos agre-sivos, para en su caso, darle a los ahorradores los intereses que prometieron y ellos como intermediarios quedarse con un margen de utilidad.

En consecuencia, es importante que primero te cuestiones si las transacciones que Ficrea reali-zó con sus empresas hermanas del “Grupo Trade” estaban o no autorizadas.

De hecho, y “suponiendo sin conceder” que todas las comentadas transacciones se sujetaron a lo establecido por la Ley de Ahorro y Crédito Popular; la cual, precisamente reconoce y regula la forma en que una SOFIPO puede rea-lizar operaciones con partes relacionadas, esta-ríamos frente a la conclusión de que no existe engaño alguno pues incluso, la CNBV estuvo informada como lo establece la propia Ley.

Exclamando me contestó: “¡Entonces la denun-cia por fraude que todos los ahorradores que-remos presentar será una pérdida de tiempo!”.

No mi estimado, no necesariamente, pero con independencia de lo que obtengas por medio de la averiguación que realice la PGR, también es importante que partas de la posibilidad de que todas esas transferencias con el extranjero fueron cien por ciento legales.

“¿Y entonces, cómo recupero mi dinero?”, me replicaba ya con urgencia.

Mira, si partimos del hecho de que Ficrea esta intervenida, lo que te recomendaría es presio-nar la liquidación judicial y venta de activos de la financiera ya que es una nueva y muy efecti-va alternativa reconocida a partir de la reforma financiera; y si precisamente, la Ley les permitía celebrar operaciones con partes relacionadas, lo que judicialmente se provocaría es que en un plazo relativamente corto, se recupere el flujo a favor de todos los acreedores que den-tro del expediente sean reconocidos.

“¿Y alcanzará para pagarnos a todos los acree-dores?”, me volvió a cuestionar el empresario.

Buena pregunta, le contesté y le dije: Lo impor-tante es que iniciado el proceso de liquidación judicial, te asegures de aparecer en la lista pre-limimar de acreedores y así asegures que tie-nes un buen lugar, pues el flujo que se obten-dría vía venta o remate de los activos de Ficrea y de las partes relacionadas del “Grupo Trade” que en su caso hayan sido utilizadas para inver-tir el dinero de ustedes los ahorradores, se cubriría en el orden y prelación de la lista defini-tiva.

Autor
Lic. Luis Florentino Elizondo López
Subdirector General
Despacho Elizondo Cantú, S.C.

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